​什么是洗钱？

什么是洗钱？

最近内蒙古破获了一个大型洗钱案件，该案件冲上了头条热点，那么什么是洗钱呢？

所谓洗钱，其实就是把违法所得变成合法财产，所有洗钱都是违法的。

无论是贪官污吏还是偷漏税所得，早晚会有被查获的一天，而且有一些现金赃款不敢存进个人账户，于是洗钱就产生了。

由于国家对个人和企业对国外汇款有管理规定。比如个人单年度内向国外汇款不得超过五万美元，并且对汇款去向和用途都要进行监管。这就让那些手里有几亿赃款的人无法把手里的钱转移到国外，更无法变成合法资产。于是违法洗钱活动就出现了。

首先赃款存入个人银行账户是要被银行监控的，一个个人账号短期内突然增加了几百万甚至上千万上亿资金，立马就会让银行感觉到不正常。另外如果是政府官员的话可能也会被纪委监控到。

所以这些赃款就以投资文玩、字画等名义变现，购买房产也是比较多的现象。然而随着社会的发展和进步，对房产的监管和推行数字化货币的进行，让越来越多的赃款面临非常大的压力。把钱转移到国外于是就成了越来越多赃款出逃的路径。

如果以到国外投资的名义转移赃款，仍然会受到国家较强的监管，于是投资区块链等虚拟币就成了更多人的选择。在国内购买了大量的虚拟币以后，空身跑到国外再卖掉，国内的银行根本无法监管。比如比特币其实可能根本就是一个国际洗钱平台。